Si bien, para algunas personas, puede parecer engorroso, mientras que otras no quieren en absoluto pensar en eso, es un proceso de suma importancia que se debe planificar adecuadamente
MÉXICO-. En la vida, es importante no solo planificar para el presente, sino también para el futuro. Una de las áreas que requiere una cuidadosa consideración es la planificación de una herencia.
¿Cómo planificar adecuadamente una herencia? | Pexels
Siempre se ha entendido que estar cerca de la muerte o en la última etapa de la vida es el único momento en la vida de la persona en el que debe pensar detalladamente en cómo planificar la distribución de sus bienes.
Pero no es así, la persona que desee empezar con este proceso no tiene por qué esperar a estar en la última etapa de su vida para hacerlo, de hecho es altamente recomendable que se inicie este proceso a temprana edad, pues así se le dará la debida planificación adecuada.
¿Cómo planificar adecuadamente una herencia?
La planificación adecuada de una herencia implica realizar un inventario detallado de los bienes y activos, comunicarse con un notario o abogado especializado en derecho sucesorio, establecer documentos legales como un testamento o fideicomiso, designar beneficiarios, considerar las implicaciones fiscales y comunicarse abiertamente con los seres queridos.
Se deben seguir una serie de pasos que, si se ejecutan correctamente, pueden brindar seguridad a la persona que se embarca en el proceso de creación de su propia herencia.
Además, es importante revisar y actualizar regularmente la planificación de la herencia a lo largo de la vida, ya que las circunstancias personales y los deseos pueden cambiar con el tiempo.
Consejos a tomar en cuenta para el proceso de planificación de herencia
- Realizar un inventario detallado
El primer paso consiste en hacer un inventario exhaustivo de todos los bienes y activos. Esto incluye propiedades, cuentas bancarias, inversiones, seguros de vida, joyas y cualquier otro bien de valor. Un abogado especializado en planificación de herencias puede brindar asesoramiento profesional en esta etapa.
- Comunicarse con un notario
Es altamente recomendable buscar el asesoramiento de un notario o un abogado especializado en derecho sucesorio. El notario puede guiar y asesorar sobre los aspectos legales y formales necesarios para la planificación de la herencia. Pueden ayudar en la redacción y validación de los documentos legales, como el testamento y el fideicomiso.
- Establecer un testamento o fideicomiso
En consulta con el notario, se debe redactar un testamento o establecer un fideicomiso para garantizar que los deseos del testador sean respetados y que los bienes se distribuyan de acuerdo con sus instrucciones. Estos documentos legales deben ser revisados y actualizados periódicamente para reflejar los cambios en las circunstancias personales y financieras.
- Designar beneficiarios
Algunos activos, como las cuentas de jubilación o los seguros de vida, permiten designar beneficiarios directos. Es importante revisar y actualizar regularmente estas designaciones en consulta con el notario para asegurarse de que reflejen los deseos actuales del testador.
- Considerar las implicaciones fiscales
Los impuestos sucesorios pueden tener un impacto significativo en la distribución de los bienes entre los herederos. Es recomendable buscar el asesoramiento de un experto en impuestos o un abogado especializado en planificación patrimonial, en colaboración con el notario, para aprovechar las estrategias de minimización de impuestos disponibles.
- Comunicarse abiertamente con los seres queridos
La comunicación clara y abierta con los herederos y otros seres queridos es fundamental. Conversar sobre los deseos y expectativas del testador en presencia del notario puede prevenir malentendidos y conflictos futuros.