Banxico educa publicó esta plantilla de inversión con 5 pasos que puedes utilizar para llevar un mejor control de tus inversiones y ahorro para lograr una mejor salud financiera.
MÉXICO.- Mi ahorro e inversión en 5 pasos. Banxico educa publicó esta plantilla de inversión con 5 pasos que puedes utilizar para llevar un mejor control de tus inversiones y ahorro para lograr una mejor salud financiera.
Al conocer que tan estable es tu situación financiera, así como tu capacidad de endeudamiento, podrás administrar mejor los compromisos financieros que ya tienes y saber si estás en posibilidades de adquirir nuevas deudas. | pexels
Paso 1. Identifica cuales son las formas en las que acostumbras ahorrar o invertir y anota el monto que tienes en cada uno
de ellos.
Paso 2. Haz un recuento de las cosas que puedas considerar una inversión por el monto de su valor comercial y su posibilidad
de venta (joyería, obras de arte, colecciones, etc.) y averigua su valor actual. En caso de que detectes que su valor ha variado,
puedes anotar el nuevo valor en el saldo final del mes que corresponda.
Paso 3. Conforme termines cada rubro (números romanos), saca el total.
Paso 4. Observa cómo variaron los saldos durante el periodo y detecta en que rubros registraste más movimentos. Puedes
usar la plantilla Mi bitacora de movimientos.
* Si fueron retiros, lleva una bitácora de cuál fue el destino del dinero, si fue para pagar una deuda, irte de vacaciones, comprar algo o lo invertiste en algo productivo.
*Si fueron depósitos, registra de dónde salió el dinero para tu ahorro o inversión, siempre es bueno identificar sus origenes para poder evaluar su recurrencia y evitar que se nos vayan esos recursos a través del gasto.
Analiza a qué das mayor importancia si al ahorro o a la inversión. Liga esos recursos que estás acumulando con las metas que te propusiste en la plantilla De sueños a realidades en 5 pasos y qué tanto contribuyen al cumplimiento de tus metas.
Paso 5. Complementa esta plantilla con la de Mi presupuesto en 5 pasos para que veas como estás asignando tus ingresos al
gasto, al ahorro y a la inversión de una manera más detallada y obtengas un diagnóstico de cómo está tu salud financiera cada
cuatrimestre.
Al conocer que tan estable es tu situación financiera, así como tu capacidad de endeudamiento, podrás administrar mejor los compromisos financieros que ya tienes y saber si estás en posibilidades de adquirir nuevas deudas.
Puedes ver más a detalle estos elementos de inversión y ahorro en el artículo publicado por Banxico.
Fuente: Banxico Educa