Banco del Bienestar y 22 instituciones más fueron suplantadas; Condusef dice cómo operan

La suplantación de identidad se lleva a cabo por personas físicas o supuestas empresas, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren un crédito, utilizando indebidamente nombre o logotipo a través de medios de comunicación

MÉXICO.- Durante los meses de julio y agosto de este año, 33 instituciones financieras fueron víctimas de suplantación de identidad, con la intención de cometer fraude, dio a conocer la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
 

La suplantación de identidad se lleva a cabo por personas físicas o supuestas empresas, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren un crédito, utilizando indebidamente nombre o logotipo a través de medios de comunicación.
 

¿Cómo operan los suplantadores de identidad de instituciones financieras?
 

La Condusef dio a conocer cómo suelen operar este tipo de delincuentes y es de la siguiente manera:
 

• Utilizan sin autorización nombres comerciales, denominaciones sociales o imagen corporativa de las instituciones financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas. 
   
• Los delincuentes cambian una letra o varias del nombre, colores o formas de los logotipos para engañar, lo que hacen a través de medios convencionales, como folletos o medios digitales, como redes sociales o páginas de Internet.
   
• Solicitan a las víctimas enviar su información personal mediante WhatsApp o mensajes de texto, poniendo en riesgo sus datos personales.
   
• Piden anticipos de dinero en efectivo mediante un depósito a una cuenta bancaria, que puede ser a nombre de una empresa o persona física, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o fianza en garantía. Según la Condusef el monto suele ser el 10% del total del crédito solicitado, que puede ser desde mil, hasta 200 mil pesos.
   
• Cuando las víctimas realizan los depósitos, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores, que es precisamente cuando descubren que fueron engañados.
   

¿Cuáles fueron las instituciones financieras suplantadas?
 

1. ALG Servicios Financieros México, S.A. de C.V.
    
2. Asociación Promujer de México, S.A. de C.V.
    
3. Banco del Bienestar
    
4. Bid Q
    
5. Caja Progressa, S.A. de C.V.
    
6. Cesce México, S.A. de C.V.
    
7. Creciendo Más
    
8. CrediHoy Financiera 
    
9. Dos Movimiento 
    
10. Eclipse Treinta S.A. de C.V.
     
11. Elite Financiera Empresarial S.A. de C.V.
     
12. Executory S.A. de C.V.
     
13. Financiera AR Bienestar 
     
14. Financiera Desarrolladora de Capital
     
15. Financiera Didxazaa
     
16. Finasob, S.A. de C.V.
     
17. Finsostener
     
18. Finvivir, S.A. de C.V.
     
19. Grupo Fast Servicios Financieros, S.A. de C.V.
     
20. Grupo Legal Nevermind
     
21. Impulsando Caputal
     
22. Operadora Quka, S.A. de C.V.
     
23. Otorgafácil
     
24. Porohui Geld
     
25. Pretmex, S.A. de C.V.
     
26. Seyco Finanzas
     
27. Soluciona tu Futuro
     
28. SPH Servicios Financieros, S.A. de C.V.
     
29. Tranquilidad Asertiva
     
30. True Lend
     
31. Unión de Crédito Allende, S.A. de C.V.
     
32. Valores Mexicanos Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
     
33. Vasto Océano, S.A. de C.V.