Los delincuentes que suplantan las identidades de bancos, tratan de obtener información personal de los usuarios afectados, por lo que dio a conocer su modus operandi, así como algunas recomendaciones para no caer en las estafas
MÉXICO.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la suplantación de 29 instituciones financieras y una autoridad administrativa.
Te decimos cómo operan las suplantadoras de instituciones financieras, para que detectes a tiempo un intento de estafa | Pexels
Los delincuentes que suplantan las identidades de bancos, tratan de obtener información personal de los usuarios afectados, por lo que dio a conocer su modus operandi, así como algunas recomendaciones para no caer en las estafas.
¿Cuáles son las instituciones financieras suplantadas?
La Condusef compartió la lista de instituciones financieras suplantadas, así como una dependencia que también ha sido utilizada y son las siguientes:
- Acceso Directo JLM S.A.P.I de C.V.
- Adminsitradora de Recursos Dafeni S.A, de C.V.
- Bretón Capital S.A. de C.V.
- Brink’s Capital México S.A. de C.V.
- Capital a tu Favor S.A. de C.V.
- Esquemas Soluciones Capital S.A. de C.V.
- Factor para ti S.A.P.I. de C.V.
- FAI Negocios S.A. de C.V.
- Fasec Capital S.A. de C.V.
- Fincre Capital S.A. de C.V.
- GBT Capital S.A. de C.V.
- MGL Soluciones S.A. de C.V.
- Mi Stori S.A. de C.V.
- Nanofin S.A.P.I. de C.V.
- Solvantia S.A.P.I de C.V.
- VFK Fortalece S.A. de C.V.
- Winfame América S.A. de C.V.
- Xirex Contigo S.A.P.I de C.V.
- Finsostener S.A. de C.V.
- Itaca Capital S.A.P.I. de C.V.
- Microfinanzas y Servicios del Sureste S.A. de C.V.
- Sanger Financiera S.A. de C.V.
- DMA Innovando tu Crecimiento S.A.P.I de C.V.
- Finanzas del Norte S.A. de C.V.
- Metrofinanceira S.A.P.I. de C.V.
- Acrese S.A. de C.V.
- Atradius Seguros de Crédito S.A.
- Stewart Title Guaranty de México S.A. de C.V.
- Cesce Finanzas México S.A. de C.V.
- Comisión Nacional de Vivienda
¿Cuál es el modus operandi de los delincuentes?
De acuerdo con la Condusef, los suplantadores de estas instituciones financieras, trabajan de la siguiente manera:
Utilizan sin autorización la imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos para engañar.
Solicitan a sus víctimas enviar información personal a través de WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente del 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta 200 mil pesos.
Una vez que las víctimas hacen los depósitos a la cuenta indicada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es entonces que descubren que fueron engañados.
¿Cuáles son las recomendaciones que da la Condusef para evitar caer en una estafa?
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que entregar anticipos, por cualquier concepto, ya que generalmente se trata de un fraude.
- Asegurarse que la institución financiera esté registrada en el Sistema del Registro de Prestadores de Servicios Financieros
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No proporcionar información, ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página web sea segura y utilice el protocolo de seguridad “https://”